1.CFD là gì? Giao dịch CFD là gì?
CFD - Contracts for Difference - Hợp đồng chênh lệch: Đây là một loại thỏa thuận giữa bên mua và bên bán. Hợp đồng được thực hiện nhờ vào khoảng chênh lệch giá của chứng khoán hoặc loại tài sản nào đó tại thời điểm mở lệnh và thời điểm đóng lệnh.
Hiểu một cách đơn giản, CFD mô phỏng theo cách thức giao dịch thông thường, nghĩa là vẫn phải có giá của 1 loại sản phẩm nào đó rồi dựa trên sự chênh lệch giữa giá mở và giá đóng để trader kiếm lời.
Ở giao dịch truyền thống, nhà đầu tư phải tìm một cổ phiếu tiềm năng. Khi giá lên, nhà đầu tư bán ra đề kiếm lời từ chênh lệch giữa giá mua và giá bán hoặc bị lỗ khi cổ phiếu bị rớt giá.
Giao dịch CFD hoạt động dựa trên thay đổi giá giữa thời điểm mở – đóng hợp đồng. Khi giao dịch kết thúc, bên bán sẽ phải trả cho bạn mức chênh lệch tính theo giá của hợp đồng. Còn nếu thua lỗ, bên mua phải thanh toán mức chênh lệch cho bên bán.
Các trader có thể giao dịch nhiều thị trường tài chính khác nhau như: Chỉ số chứng khoán, tiền điện tử, cổ phiếu… Bạn cần phải nắm được cách giao dịch CFD thật bài bản để có thể tự xây dựng chiến lược cá nhân hoàn chỉnh bởi giao dịch CFD mang lại nhiều lợi ích hơn hẳn so với giao dịch thông thường.
2. Ưu và nhược điểm của CFD
2.1.Ưu điểm khi giao dịch CFD:
Không nhất thiết phải có tài sản cơ sở
Đây là một lợi thế nổi bật của CFD so với các hình thức đầu tư truyền thống khác. Nhà đầu tư không cần phải có tài sản cơ sở, chỉ cần bỏ tiền giao dịch và kiếm lời, không cần phải lo lắng đến việc lưu trữ sản phẩm vốn như thế nào, rủi ro ra sao, đặc biệt với những sản phẩm có giá trị cao, cực kỳ quý hiếm như bạch kim, vàng, kim cương…
Tiết kiệm chi phí
Do nhà đầu tư không nắm quyền sở hữu tài sản cơ sở cho nên không áp dụng thuế, tiết kiệm được một loại chi phí. Ngoài ra, hợp đồng CFD cũng có khả năng mở rộng quy mô mua bán hơn giao dịch truyền thống.
Kiếm lợi nhuận từ cả hai chiều thị trường
Với kênh giao dịch truyền thống, nhà đầu tư chỉ có thể mua thấp rồi bán ra ở giá cao, thu về lợi nhuận. Nhưng với giao dịch CFD, nhà đầu tư có cơ hội kiếm về lợi nhuận từ cả hai chiều tăng/giảm của thị trường, miễn là giá của sản phẩm đúng như kỳ vọng và dự đoán của nhà đầu tư.
Nếu bạn kỳ vọng thị trường tăng thì bạn có thể “go long”. Ngược lại, nếu dự đoán thị trường giảm, bạn có thể “go short”.
Có tỷ lệ đòn bẩy linh hoạt, chi phí giao dịch thấp
Đòn bẩy giúp nhà đầu tư giao dịch ở vị thế cao hơn mặc dù số tiền vốn nhỏ, nó giống như một hình thức vay tiền để giao dịch. Giao dịch CFD cho phép nhà đầu tư giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy khá cao, từ 1:10, 1:50, 1:100, 1:500 thậm chí là cao hơn nữa. Điều này khiến cho giao dịch CFD dễ tiếp cận hơn và cũng tiết kiệm được chi phí hơn.
Ngoài ra, sử dụng CFD thông qua các sàn môi giới online cũng rẻ hơn nhiều do với việc mua cổ phiếu từ một công ty môi giới dịch vụ. Bên cạnh đó, chi phí bổ sung để giữ một lệnh CFD chỉ là chi phí lãi suất, khác với mua cổ phiếu truyền thống sẽ bị áp thuế tại nhiều quốc gia.
Giao dịch được nhiều tài sản trên nhiều thị trường
Giao dịch CFD tức là nhà đầu tư có thể tham gia vào một loạt các thị trường tài chính khác nhau thông qua nền tảng giao dịch trực tuyến. Chỉ cần một tài khoản duy nhất, nhà đầu tư có thể tiếp cận và giao dịch với 17,000 sản phẩm khác nhau từ nhiều thị trường với phạm vi toàn cầu, mang đến đa dạng các cơ hội đầu tư.
2.2.Nhược điểm khi giao dịch CFD:
Phải trả phí spread khi vào lệnh và thoát lệnh, dẫn đến việc kiếm các khoản lợi nhuận nhỏ sẽ khó khăn hơn. Kể cả khi bạn có lợi nhuận hay bị thua lỗ thì vẫn phải trả phí spread.
Rủi ro cao, do tỷ lệ đòn bẩy khá cao, đòi hỏi nhà đầu tư phải phản ứng nhanh với tình hình và áp dụng chiến lược quản lý rủi ro cẩn thận và kỹ lưỡng. Trong trường hợp điều kiện vốn hoá của bạn quá thấp mà bạn áp dụng mức đòn bẩy quá cao, thì chỉ những biến động giá nhỏ nhất cũng khiến toàn bộ khoản đầu tư tư bạn bị “thổi bay”.
Giao dịch CFD rủi ro cao hơn rất nhiều nếu giao dịch với cổ phiếu. Khi sử dụng đòn bẩy, nhà đầu tư có khả năng bị mất tất cả khoản ký quỹ nếu thị trường đi không đúng hướng với kỳ vọng ban đầu của bạn
3. Các hình thức giao dịch CFD
Giao dịch trong ngày (CFD day trading)
Với hình thức giao dịch day trading, nhà đầu tư sẽ mở và đóng giao dịch trong cùng một ngày (thường thì các vị thế sẽ chỉ giữ được trong vài giờ đồng hồ), dựa trên sự thay đổi xu hướng của thị trường. Giao dịch day trading sẽ giúp loại bỏ những rủi ro khi giữ vị thế sang ngày hôm sau.
Giao dịch CFD lướt sóng Swing
Với chiến thuật giao dịch Swing, nhà đầu tư sẽ tìm kiếm các tài sản có biến động ngắn hạn có thể khai thác được. Thời gian thực thi lệnh từ 1 ngày cho đến 1 tuần. Việc giữ vị thế qua đêm sẽ dẫn đến rủi ro cao hơn chiến thuật day trading, những sự kiện bất ngờ có thể xảy đến và ảnh hưởng đến giao dịch của bạn.
Giao dịch CFD theo Scalping
Các nhà giao dịch sử dụng chiến thuật giao dịch Scalping sẽ chú trọng vào những biến động giá trong ngày, mục đích chính là kiếm lời ít nhưng đều đặn. Họ chỉ giữ bị thế trong khoảng vài giây hoặc vài phút, khai thác những cơ hội nhỏ trong xu thế lớn. Để tạo ra lợi nhuận lớn thì cần thực hiện nhiều lệnh giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy cao.
Giao dịch CFD dài hạn
Chiến thuật giao dịch dài hạn có thời gian thực thi lệnh từ 1 tuần trở lên, cho nên, nhà đầu tư cần sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản để giao dịch. Đa số trên thị trường hiện nay, các nhà đầu tư sử dụng phân tích cơ bản, kèm theo những “đại dữ liệu” hay thông tin có tác động mạnh mẽ lên thị trường.
4. Cách thức hoạt động của CFD
Để giao dịch CFD, nhà đầu tư không cần sở hữu tài sản cơ bản mà thay vào đó giao dịch sẽ nhận dựa trên sự thay đổi giá của tài sản đó tính doanh thu cho nhà đầu tư.
Trader mở lệnh và đặt các thông số như vị thế mua khống/bán khống, đòn bẩy, số tiền đầu tư… Lệnh được mở cho đến khi trader đóng hoặc trader đặt lệnh tự động đóng khi đạt đến điểm Cắt lỗ hoặc Chốt lời hoặc khi hợp đồng hết hạn.
Nếu dự đoán chuẩn, sau đóng lệnh có lời, nhà môi giới sẽ trả tiền cho nhà giao dịch nhưng nếu bị lỗ, thì nhà môi giới sẽ thu khoản chênh lệch từ trader.
Trong cách thức hoạt động của CFD, nhà đầu tư cũng cần nắm vững một số khái niệm như spread, hoa hồng, khối lượng giao dịch (lot) và thời hạn hợp đồng CFD. Theo đó:
Phí spread là phí chênh lệch giữa giá mua và giá bán;
Phí hoa hồng phát sinh khi bạn thực hiện mua bán hợp đồng CFD, phí này khoảng 0.1% tổng giá trị vị thế, mức tối thiểu là 9 USD;
Khối lượng giao dịch trong các hợp đồng CFD có kích thước tiêu chuẩn, phụ thuộc vào sản phẩm được giao dịch;
Thời hạn hợp đồng CFD không cố định, lệnh giao dịch có thể kết thúc một cách đơn giản trên chính nền tảng giao dịch mà bạn chọn.
