Thủ đoạn lừa đảo tài chính qua mạng ngày càng trở nên phổ biến và tinh vi hơn. Thay vì chỉ đơn giản chiếm đoạt tài khoản và yêu cầu chuyển khoản, bây giờ các kẻ lừa đảo đã sử dụng các phương tiện khéo léo hơn. Họ sẽ đưa nạn nhân chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng rác mà tên trùng khớp với người quen của họ, kèm theo video deep fake để xác minh danh tính.
Việc tên tài khoản ngân hàng trùng khớp và xác nhận mặt người quen sẽ khiến nạn nhân dễ tin tưởng và chuyển khoản mà không nghi ngờ.
Đầu tiên, kẻ gian sẽ tìm cách kiếm được quyền truy cập vào các tài khoản ngân hàng bằng cách thuê lại các tài khoản của sinh viên hoặc người ở quê.
Một phương thức khác là sử dụng chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân của người khác để mở tài khoản ngân hàng trực tuyến từ xa. Thông tin cá nhân có thể được thu thập từ giấy tờ bị mất, đánh cắp hoặc mua bán trên mạng.
Sau khi có được tài khoản ngân hàng, kẻ xấu sẽ tìm kiếm những người có tên trùng khớp trên mạng xã hội.
Ví dụ, kẻ gian sẽ sử dụng tài khoản ngân hàng đã có để tìm kiếm những người có tên tương tự trên Facebook, sau đó chiếm đoạt tài khoản bằng cách hack vào tài khoản Facebook của họ, gửi tin nhắn chứa link độc hại, hoặc gửi email chứa các đường dẫn dẫn đến các trang web lừa đảo...
Khi nạn nhân bị mắc bẫy, kẻ gian sẽ nhanh chóng chiếm đoạt tài khoản Facebook của họ và gửi tin nhắn yêu cầu vay tiền hoặc lừa dối thêm nạn nhân khác bằng cách sử dụng tài khoản Facebook giả mạo.
Với những người nhận được tin nhắn yêu cầu vay tiền từ người quen, họ sẽ dễ tin tưởng và chuyển tiền sau khi thấy tên tài khoản ngân hàng trùng khớp và nhận được cuộc gọi video xác nhận. Kẻ gian sẽ rút tiền và biến mất nếu không thể lừa được thêm.
Nhận biết dấu hiệu lừa đảo:
Theo chuyên gia an ninh mạng từ Trung tâm Giám sát An toàn không gian mạng quốc gia (NCSC) – Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông), các vụ lừa đảo deepfake đã được các tội phạm quốc tế sử dụng từ vài năm qua.
Hiện nay, các tội phạm trong nước cũng đã bắt đầu sử dụng video và hình ảnh để tạo ra deepfake. Điều này có thể gây ra một đợt lừa đảo thế hệ 4.0.
Chuyên gia lưu ý rằng khi nhận được cuộc gọi video deepfake, người dùng có thể nhận thấy một số dấu hiệu kỳ lạ như khuôn mặt thiếu cảm xúc, tư thế không tự nhiên, ánh sáng không đồng nhất hoặc âm thanh không đồng nhất với hình ảnh. Thường kẻ gian sẽ ngắt kết nối với lý do sóng yếu hoặc mất kết nối. Cuối cùng, tài khoản nhận tiền không thuộc về người bạn nghĩ.
Những dấu hiệu này là biểu hiện của deepfake.
Trước khi chuyển tiền, người dùng nên xác minh thông qua cuộc gọi điện thoại trực tiếp hoặc cuộc gọi video trong ít nhất 1 phút và đặt câu hỏi cá nhân chỉ có họ và người nhận mới biết. Họ cũng nên tránh truy cập vào các trang web lạ và không cài đặt các phần mềm không rõ nguồn gốc hoặc yêu cầu quyền truy cập cao vào thông tin người dùng.
